Есть у кого-то идеи, как бороться с произволом фин-мониторинга и банков?

Дано:
Есть ИП с патентом на ИТ разработку. (Патент, это когда платишь фиксированную сумму в год и больше ничего не платишь, и это законно). Есть счет в моем пока еще любимом, но уже значительно меньше, Тинькофф Банк.

В банке есть ОФИЦИАЛЬНЫЙ тариф, в котором платишь 4 т.р. в месяц и можешь на свою карту переводить 1.3 млн. р. без комиссии (дальше 1% от суммы и повышается в зависимости от объема). Все платежи на счет ИП подкреплены реальными договорами с реальными заказчиками и для каждого договора есть реальный результат работы.

Что делает банк:
Присылает смс о том, чтобы мы срочно закрыли счет и больше не сотрудничали с ними. На вопрос: «Есть ли условие, при котором этого не нужно делать?» — ответ: «Нет, просто закрывайте счет, мы уже решили».

Никаких проверок, никаких запросов документов. Просто в течение двух часов перевели все деньги в другой банк(с комиссией). А что делать Предпринимателю? В другом банке счета нет. Есть контрагенты, которые должны заплатить…

К плюсам, за которые можно все еще уважать банк, могу отнести то, что они не стали вымогать 25% или гонять по отделениям, как это делает Альфа-Банк. Но в целом ситуация вызывает страх и негодование. Когда тебя вот так без суда и следствия могут лишить возможности вести бизнес.

Когда твою тонко настроенную машину отношений с клиентами и исполнителями, которая кормит твою семью и детей, могут вырубить на основании одних только подозрений в то время, когда ты не нарушал никаких законов и правил без права даже оправдаться и доказать свою непричастность к махинациям и террористическим действиям.

А как мне рассказал один знакомый бухгалтер, банк без суда может занести тебя в черный список по 115ФЗ, и тогда ни один банк не откроет тебе счет, фактически лишив возможности законно зарабатывать деньги (и вообще зарабатывать). Что тогда делать? Жаль, что ИПшников недостаточно, чтобы устроить акции протеста. Перед выборами, думаю, к ним бы прислушались.

Что за трэш и как с этим бороться? Посоветуйте банк, который не кидает на 25%, не закрывает вслепую счета, а пытается разобраться в ситуации перед тем, как предпринимать какие-то действия? И когда уже криптоэкономика задавит этот волюнтаризм?

И, да, мы принимаем оплату за аутсорс-разработку в криптовалюте. Велкам 🙂 ERP/CRM системы, маркетплейсы, автоматизация, чат-боты, блокчейн-системы и др.

Автор статьи: Peter Kondaurov


 

Еще почитать:
Cамые комментируемые материалы на сайте: